在全球經(jīng)濟格局深刻調整與中國財富管理市場加速轉型的背景下，家族信托正迎來重要發(fā)展機遇。9月17日，由大成律師事務所與金石財策（北京）顧問有限公司（以下簡稱“金石財策”）聯(lián)合主辦的首屆家族信托節(jié)在北京舉行。來自信托機構、銀行、律師事務所等領域的專業(yè)人士齊聚一堂，圍繞信托行業(yè)新趨勢、財富管理新需求及監(jiān)管政策新導向，共同探討家族信托在資產(chǎn)傳承與風險隔離中的實踐與創(chuàng)新。
首屆家族信托節(jié)部分嘉賓合影
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截至2024年末，信托業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模超過29.56萬億元。其中，財富管理服務信托規(guī)模突破1萬億元，家族信托達6435.79億元，保險金信托規(guī)模為2703.97億元。在監(jiān)管引導和市場需求雙重推動下，信托行業(yè)持續(xù)轉型，家族信托逐漸成為高凈值人群實現(xiàn)財富傳承的重要工具，其在稅務優(yōu)化、文化傳承等方面的功能也日益凸顯。
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中國慈善聯(lián)合會慈善信托委員會榮譽顧問高傳捷系統(tǒng)闡述了慈善信托在推動家族“精神傳承”中的重要作用。他結合多個實踐案例，解析了“慈善項目+家風故事”模式在實現(xiàn)財富回饋社會、傳遞家族文化與凝聚家族向心力方面的獨特價值。高傳捷表示，慈善信托有效銜接了“物質傳承”與“精神傳承”，推動財富傳承從單一資產(chǎn)轉移向家族價值延續(xù)升華，為高凈值家族實現(xiàn)可持續(xù)傳承提供了創(chuàng)新路徑。
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中國慈善聯(lián)合會慈善信托委員會榮譽顧問高傳捷做主題分享
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大成金融行委會全球資產(chǎn)安全法律中心主任王旭在主題演講中，結合實例深入剖析了中國式離岸信托的架構設計與風控策略。他認為，在全球稅務透明度提升和跨境監(jiān)管趨嚴的背景下，稅務居民身份規(guī)劃尤為關鍵，合規(guī)架構與完整的信息披露是保障資產(chǎn)安全的基礎。王旭從法律合規(guī)、風險隔離、稅務規(guī)劃等維度，系統(tǒng)闡述了離岸信托在全球化財富管理中的實際應用與操作要點，并針對高凈值人群關注的資產(chǎn)安全問題，提出了適合中國市場的解決方案，為從業(yè)者提供了清晰的跨境業(yè)務指引。
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大成金融行委會全球資產(chǎn)安全法律中心主任王旭做主題分享
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北京市通州區(qū)區(qū)長助理、政府特聘專家林巍博士以“通州案例”為樣本，分享了不動產(chǎn)信托在服務普通家庭養(yǎng)老、助殘和扶幼方面的普惠價值。林巍介紹，“通州案例”正在轉化為“通州行動”，具體包括推動“特殊需要信托走進社區(qū)”“傳承法律服務走進銀行”，以及設立運河基石慈善信托，支持北京市居民以不動產(chǎn)設立特殊需要信托等一系列舉措。通州區(qū)正以不動產(chǎn)信托和股權信托為突破口，加快建設以財富傳承為鮮明特色的全球財富管理中心。林巍表示，希望不久的將來，通州區(qū)能夠匯聚信托產(chǎn)業(yè)鏈，形成可復制的“民生+金融”雙典型模式，并通過股權信托服務民營企業(yè)，吸引資產(chǎn)與稅收集聚，打造具有輻射效應、業(yè)務匯聚效應和經(jīng)濟規(guī)模效應的全球財富管理中心。
北京市通州區(qū)區(qū)長助理、政府特聘專家林巍博士做主題分享
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金石財策創(chuàng)始合伙人兼CEO劉干霄在分享中指出，伴隨2024年家族信托市場規(guī)模突破6400億元，客戶需求日趨多元。他表示，家族信托正與家族辦公室在投資管理、稅務籌劃及家族憲章制定等服務中實現(xiàn)深度融合。為應對差異化需求，行業(yè)逐步形成“標準化+定制化”服務模式——標準化產(chǎn)品提升服務效率，定制化方案則專注特殊資產(chǎn)傳承、復雜稅務規(guī)劃等個性化場景。此外，劉干霄認為家族辦公室作為系統(tǒng)性解決方案，有助于實現(xiàn)家族企業(yè)與資產(chǎn)分離，提升風險管理與投資效率，保障信息隱私與治理透明，并可整合慈善、稅務等多類服務，推動家族財富與價值的可持續(xù)傳承。
金石財策創(chuàng)始合伙人兼CEO劉干霄做主題分享
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中國政法大學教師、碩士生導師楊自然博士從衡平法視角，對中國信托制度與信托文化的“本土適配性”進行了深入解讀。通過比較英美信托法與中國實踐，他認為中國信托文化的構建應在借鑒國際經(jīng)驗的基礎上，融入“家文化”“德治文化”等本土元素，為推動信托制度本土化發(fā)展提供了重要理論支撐。
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中國政法大學教師、碩士生導師楊自然博士做主題分享
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大成律師事務所合伙人杜明律師結合實務案例，剖析了市場對家族信托“非理性預期”的常見誤區(qū)，提示客戶需理性認知信托的功能邊界。
大成律師事務所合伙人杜明做主題分享
大成律師事務所陳云律師則以實務操作為視角，從家族信托的設立前、設立中和設立后三個維度，分享了家族信托資產(chǎn)保護功能的實現(xiàn)路徑，以及機構之間合作的典型模式，并重點強調了家族信托不是法外之地。
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大成律師事務所陳云做主題分享
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在圓桌討論環(huán)節(jié)，與會嘉賓圍繞“一體化服務助推復雜信托案例落地”“保險金信托服務高凈值客戶”及“境內(nèi)家族信托現(xiàn)狀與未來”等議題展開深入交流。
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來自浦發(fā)銀行、上海信托及大成律師事務所等多方專家一致認為，應打破機構間“信息孤島”，構建“法律+金融+稅務+運營”全流程服務模式，并通過建立閉環(huán)機制推動項目落地?？缇臣軜嬓鑵f(xié)同資產(chǎn)與法律，平衡文件精準與靈活，以提升服務體驗與傳承效能。
圓桌論壇一嘉賓討論分享
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同時，來自國投泰康信托、昆侖信托、璟承家辦等機構的專家指出，保險金信托憑借“保障+傳承”的雙重功能，通過“保險+信托+投資”的創(chuàng)新組合，可為高凈值客戶提供更為綜合的財富管理解決方案。
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圓桌論壇二嘉賓討論分享
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此外，華鑫信托、五礦信托及大成律師事務所等多方代表也針對當前境內(nèi)家族信托市場同質化競爭明顯、客戶認知不足等挑戰(zhàn)進行了分析。未來，隨著傳承需求釋放，家族信托規(guī)模有望在3年至5年內(nèi)突破萬億元。論壇還探討了數(shù)字化與治理創(chuàng)新，以提升服務與傳承效能。
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圓桌論壇三嘉賓討論分享