人口紅利逐漸消失的時(shí)候，“人才紅利”逐漸顯現(xiàn)，專業(yè)人才正在成為新的流量入口和轉(zhuǎn)化核心，理財(cái)行業(yè)作為人力資本密集型產(chǎn)業(yè)，專業(yè)顧問的價(jià)值非常高。

中國財(cái)富管理市場(chǎng)容量巨大，業(yè)態(tài)分散。行業(yè)中存在頭部的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，但亦有不少高級(jí)理財(cái)顧問離開所在機(jī)構(gòu)開始獨(dú)立展業(yè)，形成多家頭部企業(yè)+大量獨(dú)立理財(cái)顧問／精品機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)格局。

高級(jí)理財(cái)顧問傾向獨(dú)立展業(yè)的原因有如下兩個(gè)方面：第一，隨著客戶關(guān)系的不斷深入，客戶對(duì)理財(cái)顧問的信任增加，希望顧問可以提供多維度的綜合服務(wù)，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、投資管理及事務(wù)管理等。然而，受制于所在機(jī)構(gòu)的資源體系，在為客戶提供解決方案時(shí)，理財(cái)顧問面臨方案執(zhí)行的部分局限，不能選用開放的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)為客戶提供服務(wù)成為理財(cái)顧問脫離機(jī)構(gòu)的“推力”。

第二，理財(cái)顧問在服務(wù)高凈值人士的能力提升，手握的客戶資源足夠豐厚時(shí)，往往會(huì)更加愛惜自己的羽毛，不愿因機(jī)構(gòu)內(nèi)部的業(yè)績(jī)考核壓力進(jìn)行過度銷售，破壞了自己與客戶之間建立起的寶貴的信任關(guān)系，因?yàn)樗麄兩钪L(zhǎng)久信任的客戶關(guān)系才是他們事業(yè)的基石，這是理財(cái)顧問脫離機(jī)構(gòu)的“拉力”。